자산 불리기 📊/투자 지식&마인드 썸네일형 리스트형 미국주식 양도세 22%, 배우자 증여를 통한 세금 0원 만드는 방법 이번 글은 배우자 증여를 통해 미국주식 6억까지 양도소득세 22%를 절세할 수 있는 방법과 주의사항에 대해 정리를 해보았는데요. 6억을 모두 활용하게 되면 세금을 1억 2천만원까지 설세가 가능하게 됩니다. 어떻게 증여로 미국주식의 양도소득세 절세가 가능한건지? 주의해야할 사항은 없는지? 등 해당 절세전략에서 필수적으로 알야할 사항만을 정리하였으니 증여 전 꼭 참고하시길 바랍니다. 👉 자녀 적립식 셀프증여신고 방법 💡 목차 양도소득세 절세 전략 부부 증여시 주의사항 증여 신고 사전 준비물 해외주식 양도소득세 절세전략 해외주식의 경우 국내주식과 다르게 주식투자로 얻은 수익금에 대해 기본공제금액인 250만원을 제외한 후 22% 세율로 과세가 되는데요. 주식투자를 해보신 분이라면 느끼셨겠지만 22%를 세금으로 .. 더보기 적립식 증여신고(유기정기금)로 2억원 증여세 절세하기! 지금 당장 목돈이 없어도 자녀에게 10억원을 증여세 없이 증여할 수 있는 방법 궁금하지 않으신가요? 꼼수, 탈세, 불법 전혀 아니고 10년에 딱 1번 30분만 정도만 투자하면 합법적으로 2억원 이상의 절세가 가능한 방법인데요. 오늘 이 글을 통해 99%의 사람들이 몰라 활용하지 못하고 있는 적립식 증여 제도에 대해 상세한 설명은 물론 신고 시 필요한 자동 계산 엑셀시트도 무료로 제공해드릴 예정이니 꼭 끝까지 읽고 활용해보시길 바랍니다. 💡 목차 현명한 증여를 위한 필수개념 자녀 증여의 최고의 전략 마무리 증여 최소한 이정도는 알자! '증여? 그런건 부자들이나 하는거지.. 지금 돈도 없고' 많은 분들이 이런 생각으로 자녀들이 어릴 때에는 증여 계획에 대해 차일피일 미루다 성인이 되어 결혼, 내집 마련을 해.. 더보기 은행 fp(자산관리사) 핵심 요약집 pdf_2부_1-3_채권투자 1. 채권의 종류 - 특수채 = 공사채 = 공사에서 발행한 AAA급 채권(무위험 채권X) - 금융채 = 통안채 = 한국은행 통화량 조절용 채권 - 무위험 채권 = 금융채, 국채, 지방채 - 콜옵션부채권 : 채권을 중도에 해지할 권리를 발행자가 가지고 있는 채권 - 풋옵션부채권 : 채권을 중도에 해지할 권리를 투자자가 가지고 있는 채권 2. 채권의 특징 - 금리에 의한 가격변동 : 표면이율이 낮은 채권 > 표면이율이 높은 채권 - 같은 수익률 변동폭 : 채권가격의 상승폭 > 채권가격의 하락폭 - 신용스프레드 축소 : 크래딧물이 국채에 비해 강세(리스크프리미엄 감소) - 투자등급 채권등급 : AAA ~ BBB - 시장의 금리를 상승시키는 요인 : 경기상승, 확장 재정정책, 물가상승 - 시장의 금리를 하락시키.. 더보기 은행 fp(자산관리사) 핵심 요약집 pdf_2부_1-2_주식투자 1. 기업분석 지표 - PER = 주당순이익/주가 - PBR = 주가 순자산비율 = 시장가치/장부가치 - PSR = 매출액은 회계적 외곡이 어려움, 적자기업에 적용이 가능 - EV/EBITDA =철강산업과 같은 자본집약 산업을 평가할 때 적절 - 토빈의 q < 1 : 자산의 시장가치가 대체비용 대비 저렴하게 평가되었음을 의미 2. 자본증권 - 주식, 채권, 수익증권, 파생증권 (선하증권은 상품증권에 소속) 3. 주식시장(직접금융시장) - 발행시장(1차시장) : 기업의 자금조달, 금융정책 수단제공, 자산운용대상 제공, 자산의 효율적 배분 - 유통시장(2차시장) : 환금성 제공 4. 지수 - KRX100 : 유가증권싲ㅇ과 코스닥시장의 우량종목 100개인 통합주가지수 - KOSPI 지수 : 시가총액 방식(주가.. 더보기 은행 fp(자산관리사) 핵심 요약집 pdf_2부_1-1_금융상품 [1] 입출금이 자유로운 상품 1. 보통예금 - 어떠한 제한 없이 자유롭게 거래할 수 있는 입출금 통장이지만 현재는 거의 거래되지 않는 상품 2. 저축예금 - 입출금이 자유로운 결제성 예금 - 이율 : 보통예금 < 저축예금 < MMDA 3. MMDA(Money Market Deposit Account) - 시장금리부 수시입출금식 예금으로 예금금액에 따라 차등금리를 제공 - 이율 : 보통예금 < 저축예금 < MMDA 4. 당좌예금 - 예금잔액 및 당좌대출 한도내에서 당좌수표 및 당좌어음을 발행할 수 있는 예금(이율 : 무이자) 5. CMA(어음관리구좌/종합자산관리계좌) - 종합금융회사나 증권사의 보통예금 통장(입출금, 자동이체, 공과금납부 등 가능) - 종합금융회사의 CMA만 예금자보호가 가능(증권사 CM.. 더보기 은행 fp(자산관리사) 핵심 요약집 pdf_2부_2-2_부동산시장 및 정책분석 1. 국내 부동산시장 분석 - 부동산의 경우 국지성의 특징이 있음! * 국지성의 특징으로 인해 부동산 전국단위의 통계는 큰 의미가 없음 * 호황과 불황이 국지적, 일시적인 공급부족 현상을 나타내는 지역까지 영향을 주지 않음 * 부동산시장의 경우 국가 전체적으로 분석하는 것이 아닌 세부 지역단위로 수요 공급 분석이 필요 - 대출규제는 국회의 동의를 받지 않는 강력한 규제방법 - 영향력 : 가격상승기 규제정책 > 가격하락기 경기부양책 2. 해외 부동산시장 분석 - 해외부동산 투자의 자유화로 실수요/투자 목적에 상관없이 송금액의 제한이 없음 - 대부분 국가의 양도소득세율은 우리나라에 비해 낮음(우리나라가 양도소득세율이 높음) - (취득) 지정거래 외국환 은행에 3개월 이내에 취득보고서를 제출해야함 - (처분).. 더보기 은행 fp(자산관리사) 핵심 요약집 pdf_2부_2-1_부동산상담 사전 준비 1. 부동산 개념 - 건물과 토지는 별도로 거래되는 독립정착물 - 준부동산 : 변동사항을 등기하는 동산 또는 부동산과의 결합물을 의미, 감정평가의 대상이 되며 저당권의 목적이 될 수 있음(공장재단, 어업권, 광업권, 자동차 등) 2. 법적권리 - 부동산 : 전세권, 지상권, 유치권 설정이 가능 - 동산 : 유치권, 질권 설정 가능(지상권, 전세권 설정은 불가) - 소유권과 관련된 정보는 [등기사항증명서 > 건축물대장] / 건축물 관련 정보는 건축물대장이 우선 시 - 현행 국내 부동산등기부는 공신력이 인정되지 않음 - 근저당권의 채권최고액은 실제 대출금액의 120~130% 수준에서 설정 - 국토종합계획 > 도시/군 기본계획(20년 단위) > 도시/군 관리계획(기반시설 중점) > 지구단위 계획(10년 내외).. 더보기 저축과 투자, 집중에도 순서가 있습니다(+ 저축-투자 우선순위 계산기 무료 공유) 1달 술값 > 1년치 투자수익금? 평소에 투자에 관심이 많았던 사회초년생 시절 저는 퀀트투자, 코인, 경매 등 높은 수익률을 기대할 수 있는 수많은 투자전략에 대해 고민하고 공부하였습니다. 실제로 블로그에 이전 글들을 보면 일부 이러한 노력을 확인 할 수 있는데요. 조금 더 나은 투자결과를 도출하기 위해 기업과 부동산가격을 추정하고 분석하였으며 최적의 포트폴리오 구성 비율을 찾기 위해 고민했었습니다. 채권의 비율은? 원자재는 어떤 ETF를 사는게 유리하지? 와 같은 고민에 답을 찾는데 저의 모든 에너지를 집중했죠. 올웨더 포트폴리오의 개념부터 투자비율까지(+김단테 올웨더) 연금투자 시작은 해야겠는데 어떻게 투자해야할지 고민되시나요? 저는 연금투자에 가장 적합한 포트폴리오 중 하나가 올웨더라 생각해요. 현.. 더보기
