RETL - S&P 미국 소매업 3배 추종 ETF 완벽 정리

 

S&P 소매업 지수 3배 추종 RETL ETF

 

💡 목차

1. 개요

• 기본정보
• 3X ETF 비교(vs TQQQ, UPRO)

2. 구성종목

• 구성섹터
• TOP10 비교(vs TQQQ)

3. 과거성과

• 상장이후 수익률
• 3X ETF 비교(vs TQQQ, UPRO)

4. 관련 글

• 3X ETF 정리
• 3X ETF 투자법

 

개요

 

기본정보

RETL는  S&P 지수의 소매업 관련(의류, 자동차, 전자제품 등) 기업을 3배로 추적하는 레버리지 ETF 상품입니다. 최근 인플레이션 상황으로 인해 미국 소매기업들이 좋지 않은 성과를 내고 있지만 

추종지수	1배	2배	3배
S&P 소매산업	XRT	-	RETL

RETL의 경우 S&P Retail Select industry 지수를 추종하고 있는데 해당 지수의 경우 XRT ETF로 상장이 되어 있습니다. 2배 ETF는 검색이 안되어서 찾지 못했네요. 추후 찾게 되면 업데이트를 진행하도록 하겠습니다.

 

소매업 관련의 경우 경기와 민감하게 반응하기 때문에 경기가 좋아질 것으로 예상이 되면 큰 폭의 상승을 보이지만 반대로 올해 상반기처럼 인플레이션으로 인해 경기침체가 예상되는 경우 큰 하락을 보인다는 특징이 있습니다.

 

오늘은 RETL 투자 전 꼭 필요한 정보들을 정리하였으니 많은 도움이 되셨으면 좋겠네요.

 

3X ETF 비교(vs TQQQ, UPRO)

구분	UPRO	TQQQ	UPRO
추종지수	S&P 소매업	NASDAQ	S&P500
수수료	0.97%	0.95%	0.93%
종목수	102	100	500
상장일자	2010/07	2002/09	2009/06

 

레버리지 ETF의 단점 중 하나로 언급되는 수수료율은 어느 정도일까요? RETL는 0.97%로 대표적인 3배 레버리지 ETF보다는 약간 높지만 큰 차이를 보이지는 않고 있습니다.

 

구성하고 있는 종목 수 역시 S&P 내 소매업 관련 업종을 모두 포함하고 있어 100개 이상의 기업으로 분산 구성되어 있다는 점이 특징이라 할 수 있겠네요.

 

 

구성종목

 

구성 섹터

RETL의 구성종목을 파악하기 위해 같은 지수를 추종하고 있는 XRT(1배) ETF의 구성종목을 바탕으로 구성 섹터를 확인해 보도록 하겠습니다.

 

RETL, XRT 구성섹터

 

구성 섹터 역시 추종하는 지수와 같게 대부분 소매 관련 기업들이 차지하고 있습니다. 구성종목을 보니 많은 투자자들이 주로 투자하는 기술주와 조금은 다른 경향성을 보여줄 수 있지 않을까 기대가 됩니다.

 

무한 매수 법을 진행할 때 서로 상관도가 낮은 ETF를 분산 활용하는 것도 투자 안정성을 높여주는 큰 요소 중 하나 기이게 실제로 과거의 주가 흐름이 어땠는지 비교해보도록 하겠습니다.

 

TOP10 비교

RETL	TQQQ
Etsy	Apple
1.45%	13.27%
Chewy	Microsoft
1.44%	10.59%
Rite Aid	Amazon
1.41%	6.93%
Carvana Co	Tesla
1.41%	4.66%
Amazon	Alphabet C
1.31%	3.69%
Dick's Sporting Goods	Alphabet A
1.28%	3.53%
Murphy USA	NVIDIA
1.27%	3.22%
Academy	Meta
1.25%	2.76%
Costco Wholesale	Pepsi
1.24%	2.02%
Monro	Costco
1.23%	2.01%

상위 10개 종목을 살펴보게 되면 국내에서도 익숙한 엣시, 아마존, 코스트코 등과 같이 고객에게 물건을 판매하는 기업이 분포되어 있다는 사실을 확인할 수 있습니다. 

 

TQQQ와 비교하여 살펴보게 되면 상대적으로 상위 10개의 기업의 보유비중이 1~2%대로 분산되어 있다는 점이 특징이 아닐까 싶습니다. 만약 시가총액을 기준으로 한다면 아마존의 비중이 가장 높아야 할 것으로 보이는데 RETL의 경우 구성종목 수로 나눠 일정한 비율로 ETF를 구성한 것으로 보이네요.

 

 

과거성과

 

상장 이후 수익률

구분	연평균수익률	분산(변동성)	MDD
XRT(1배)	12%	24%	-41%
RETL(3배)	19%	70%	-88%

 

코로나 이후 2021년 6월까지는 유동성 공급으로 경기가 좋아질 것으로 예상되어 엄청난 상승을 보여줬으나 올해 하반기부터는 인플레이션으로 인해 큰 폭의 하락으로 인해 3배 레버리지임에도 불구하고 1배 ETF와 수익률 측면에서 큰 차이를 보이지 않고 있습니다. 

 

 

최근 인플레이션 우려가 높아져 고객들의 소비활동이 위축될 것으로 예상됨에 따라 RETL이 전고점 대비 -88%라는 어마어마한 하락폭을 보여줬네요. 

 

반대로 인플레이션이 정점이고 경기가 침체되지 않는다는 확신이 있으신 투자자분들에게는 지금 시기가 RETL에 투자하기 좋은 시점 일 수 도 있겠습니다.

 

3X ETF 비교(vs TQQQ, SOXL)

가장 많이 투자되는 3배 레 저리지 상품인 TQQQ와 RETL과 같이 사이클이 존재하는 SOXL의 성과를 비교해보도록 하겠습니다. 

구분	연평균수익률	분산(변동성)	MDD
RETL	19%	70%	-88%
TQQQ	42%	53%	-71%
SOXL	35%	69%	-80%

 

역시 투자자들이 가장 선호하는 TQQQ가 가장 좋은 수익률과 안정성을 보여주고 있습니다. 사이클이 있는 지수를 추종하는 RETL과 SOXL의 경우 변동성과 MDD 모두 큰 값을 보여주고 있는 것이 특징이네요.

 

구분	RETL	TQQQ	SOXL
RETL	1	0.63	0.55
TQQQ	0.84	1	0.84
SOXL	0.55	0.84	1

 

그럼 3개의 ETF의 상관도는 어떨까요? TQQQ와는 0.84로 매우 높은 상관도를 보여주고 있으나 SOXL과는 0.55로 상대적으로 다른 경향성을 보여줬다는 사실을 파악할 수 있었습니다.

 

앞서 과거의 성과를 살펴보았 듯이 RETL을 절대적인 성과로만 살펴보면 TQQQ에 투자하는 것이 더 현명한 판단이 될 수 있습니다.

 

하지만 무한 매수 법에서 종목을 분산하기 위한 목적이라던가 특정 시점에 소매업이 활성화될 것이라 판단된다면 RETL도 단기적으로 투자에 활용해 볼 수 있을 것 같네요.

 

관련 글

 

3X ETF 정리

투자 전 상품에 대한 이해는 선택이 아닌 필수라 생각합니다. 각 ETF의 구성종목, 수수료, 과거 성과 등을 일목요연하에 정리하였으니 투자 시 도움이 되셨으면 좋겠습니다.

섹터	티커	설명
지수	UDOW	다우존스 지수 3X
	UPRO	S&P 지수 3X
	TQQQ	나스닥 지수 3X
중소섹터	MIDU	S&P 중형주 3X
	TNA	러셀 소형주 3X
기술/인터넷	TECL	S&P 기술섹터 3X
	WEBL	다우 인터넷섹터 3X
	FNGU	미국+중국 기술주 3X
	BULZ	미국 기술주 3X
반도체	SOXL	ICE 반도체지수 3X
바이오	LABU	S&P 바이오테크 3X
	PILL	S&P 제약회사 3X
소비재	RETL	S&P 소매기업 3X
	WANT	소비재 기업 3X
건설	NAIL	다우 주택건설 3X
금융	FAS	러셀 대형금융주 3X
	DPST	S&P 지역은행 3X
항공우주	DFEN	다우 항공우주 3X

 

3X ETF 투자법

지속적으로 말씀드렸듯 3배 레버리지 ETF상품은 초고위험 상품임을 잊지말하야 합니다. 그렇기에 투자에 앞서 투자의 원칙과 방법론이 있는 상태로 접근하는 것이 필요하죠.

 

온라인상의 공개되어 있는 3배 레버리지 ETF 투자법을 정리하였으니 각 투자법을 비교 분석하여 자신에게 맞는 방법론을 찾으셨으면 좋겠습니다.

구분	투자법	관련글
단기	무한매수법	개념 및 원리
		무매 v1, v2, v2.1
		TLP법
		순환매수법
		영혼법
		쿼터손절법
	아바타법	개념 및 원리
		7티어법
중장기	VR	개념 및 원리
		VR 5.0
	어퍼스레버리지	개념 및 원리
		어퍼스레버리지
	웅덩이매매법	개념 및 원리
		웅덩이매매법
	5마일	개념 및 원리
		5마일